北京pk10和值|北京pk10算法加减5公式
  • 400-650-0717

中誠信托-金融知識普及宣傳月

發布時間:2018-09-12  

增進對信托公司資產管理與監督辦法的知悉,有助于規范化、理性化投資行業構建。下面讓我們來了解一下中國銀監會2017年第9次主席會議通過,予以公布的《金融資產投資公司管理辦法(試行)》下半部分的具體內容。


第四章 風險管理

第四十八條 金融資產投資公司應當建立組織健全、職責清晰的公司治理結構,明確股東(大)會、董事會、監事會、高級管理層以及業務部門、風險管理部門和內審部門的職責分工,建立多層次、相互銜接、有效制衡的風險管理機制。金融資產投資公司對其設立的附屬機構應當加強并表管理。

控股或參股金融資產投資公司的商業銀行與金融資產投資公司之間應當建立防火墻,在資金、人員、業務方面進行有效隔離,防范風險傳染。

第四十九條 金融資產投資公司應當建立與其業務規模、復雜程度、風險狀況相匹配的有效風險管理框架,制定清晰的風險管理策略,明確風險偏好和風險限額,制定完善風險管理政策和程序,及時有效識別、計量、評估、監測、控制或緩釋各類重大風險。

第五十條 金融資產投資公司應當按照國務院銀行業監督管理機構的相關規定建立資本管理體系,合理評估資本充足狀況,建立審慎、規范的資本補充和約束機制。金融資產投資公司資本充足率、杠桿率和財務杠桿率水平參照金融資產管理公司資本管理相關規定執行。

第五十一條 金融資產投資公司應當嚴格按照有關規定,對所持有的債權資產進行準確分類,足額計提風險減值準備,確保真實反映風險狀況。

第五十二條 金融資產投資公司應當確保其資產負債結構與流動性管理要求相匹配,建立、完善明晰的融資策略和融資渠道,提高融資來源的多元性、穩定性和可持續性,合理控制期限錯配,實施流動性風險限額管理,制定有效的流動性風險應急計劃。

第五十三條 金融資產投資公司應當加強債轉股項目全流程管理,嚴格落實盡職調查、審查審批、風控措施、后續管理等各項要求,加強監督約束,防范超越權限或者違反程序操作、虛假盡職調查與評估、泄露商業秘密謀取非法利益、利益輸送、違規放棄合法權益、截留隱匿或私分資產等操作風險。

第五十四條 金融資產投資公司應當制定合理的業績考核和獎懲機制,建立市場化的用人機制和薪酬激勵約束機制。

第五十五條 金融資產投資公司應當建立健全內部控制和內外部審計制度,完善內控機制,提高內外部審計有效性,持續督促提升業務經營、內控合規、風險管理水平。


第五章 監督管理

第五十六條 國務院銀行業監督管理機構及其派出機構通過非現場監管和現場檢查等方式對金融資產投資公司及其分支機構(附屬機構)實施持續監管。

第五十七條 金融資產投資公司及其分支機構(附屬機構)應當按規定向國務院銀行業監督管理機構及其派出機構報送監管信息,主要包括:

(一)業務經營和風險管理制度;

(二)組織架構及主要管理人員信息;

(三)財務會計報表、監管統計報表;

(四)信息披露材料;

(五)重大事項報告;

(六)國務院銀行業監督管理機構及其派出機構認為必要的其他信息。

金融資產投資公司定期報送上述信息時,應當包括股權投資和管理業務運行及風險情況,作為其主要股東的商業銀行及其關聯機構對所投資企業及其關聯企業的授信、融資及投資變化情況。

金融資產投資公司所投資企業出現杠桿率持續超出合理水平、重大投資風險、重大經營問題和償付能力問題等重大事項時,應當及時報告。

第五十八條 國務院銀行業監督管理機構及其派出機構應當定期對金融資產投資公司及其分支機構(附屬機構)開展全面現場檢查和股權投資管理等業務的專項檢查。

第五十九條 國務院銀行業監督管理機構及其派出機構根據履職需要,可與金融資產投資公司董事、高級管理人員及外部審計人員進行監管談話,要求其就業務活動和風險管理等重大事項作出說明。

第六十條 國務院銀行業監督管理機構應當按照法律法規要求,督促金融資產投資公司落實信息披露要求。

第六十一條 金融資產投資公司及其分支機構(附屬機構)所投資企業出現企業杠桿率持續超出合理水平、重大投資風險、重大經營問題和償付能力問題,或者可能對金融行業和金融市場產生不利影響的,國務院銀行業監督管理機構及其派出機構可以依據有關法律法規規定對金融資產投資公司采取限期整改、暫停業務、限制股東權利等強制監管手段。

第六十二條 金融資產投資公司及其分支機構(附屬機構)違反有關法律法規以及本辦法有關規定的,國務院銀行業監督管理機構及其派出機構應當依法責令金融資產投資公司限期整改,并可區別情形,依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規,對金融資產投資公司采取暫停業務、限制股東權利等強制監管措施和行政處罰。

第六十三條 國務院銀行業監督管理機構對金融資產投資公司及其分支機構(附屬機構)業務開展情況和債轉股效果定期進行評估,根據降低企業杠桿率實際效果、主營業務占比、購買債權實施轉股業務占比、交叉實施債轉股占比等情況,研究完善監督管理、激勵約束和政策支持措施。


第六章  附則

第六十四條 金融資產管理公司、信托公司等其他銀行業金融機構參與開展市場化債轉股,商業銀行通過其它符合條件的所屬機構參與開展市場化債轉股,應當參照適用本辦法規定的業務規則和風險管理要求,法律法規和金融監管部門規章另有規定的除外。

金融資產投資公司對非銀行金融機構債權實施債轉股適用本辦法規定,法律法規和金融監管部門規章另有規定的除外。

第六十五條 商業銀行已經簽訂框架性協議尚未實施的債轉股項目應當符合本辦法相關要求,已實施的債轉股項目管理方式不得違反本辦法相關要求,法律法規和金融監管部門規章另有規定的除外。

第六十六條 本辦法由中國銀行保險監督管理委員會負責解釋。

第六十七條 本辦法自公布之日起施行。


來源:中國銀保監會官網


投資者俱樂部
  400-650-0717


北京pk10和值